医療費控除、同棲中でも受けられる？確定申告で賢く節税する方法
医療費控除は同棲中でも活用できる可能性があります。毎年1〜3月の確定申告シーズン、「自分には関係ない」と思わず、ふるさと納税とあわせて還付のチェックを。Shalifeで日頃から医療費を記録しておくと、申告時の集計がぐっと楽になります。
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目次
医療費控除、同棲中でも受けられる？確定申告で賢く節税する方法
1〜3月は確定申告の時期です。「会社員だから関係ない」と思っている同棲カップルも、医療費控除やふるさと納税を活用すれば、税金が戻ってくるケースがあります。
同棲中でも知っておきたい「お金が戻る可能性のある手続き」を整理して、Shalifeで日頃から準備できることを紹介します。
注意：税務上の扱いは個人の状況により異なります。具体的な申告については税務署や税理士にご相談ください。この記事は一般的な情報提供を目的としています。
確定申告が必要なケース、必要ではないケース
確定申告が必要になりやすい人
- 給与以外に副業や投資の収入がある
- 2箇所以上から給与をもらっている（掛け持ちパートなど）
- 年の途中で退職・転職した
- 年収が2,000万円を超える
確定申告をすると「お金が戻る」可能性がある人
同棲中でも、医療費控除やふるさと納税の申告をすることで、源泉徴収で取られた税金の一部が戻ってくる場合があります。
医療費控除、同棲中でも受けられる？確認すべきポイント
医療費控除の基本
1年間（1月1日〜12月31日）に支払った医療費が10万円（または総所得金額の5%のいずれか少ない方）を超えた場合、超えた部分を所得から控除できる制度です。
対象になる費用の例：
- 病院・歯科・眼科などの診察費・治療費
- 処方された薬代
- 市販薬（OTC医薬品）のうちセルフメディケーション税制の対象品
対象にならない費用の例：
- 健康診断（病気が見つかった場合は対象になることあり）
- ビタミン剤・栄養補助食品
- 美容目的の医療
同棲中の「生計を一にする家族」の医療費を合算できる場合
医療費控除は「本人または生計を一にする配偶者・親族の医療費」を合算して申告できます。「生計を一にする」とは、日常の生活費を共にしているという状態です。
同棲中のカップルが「生計を一にする」とみなされるかは状況により異なります。税務署の判断が入るため、該当するかどうかは事前に税務署に確認することをおすすめします。
ドラッグストアの医療費、確定申告で役立てるには
ドラッグストアで市販薬を購入した場合、セルフメディケーション税制の対象となる医薬品（スイッチOTC医薬品）の購入費は申告の対象になります。
| 品目 | 金額 | 医療費控除の対象？ |
|---|---|---|
| 風邪薬（スイッチOTC対象品） | 1,280円 | 対象（セルフメディケーション税制） |
| 胃腸薬（スイッチOTC対象品） | 880円 | 対象 |
| 日焼け止め（美容目的） | 1,600円 | 対象外 |
| 栄養ドリンク（一般品） | 540円 | 対象外 |
Shalifeでこのドラッグストアのレシートを撮影すると、品目ごとに仕分けられます。「医薬品（個人費）」として左スワイプ、「日用品（折半）」のまま、という形で分けられるため、年末に医療費の集計をするときに「誰がいくら医薬品を買ったか」がすぐ確認できます。
ふるさと納税は二人が別々に活用できる
ふるさと納税は、各自の収入に応じた控除上限額の範囲内で行う制度です。同棲中の場合、二人はそれぞれ独立した納税者として別々にふるさと納税ができます。
| 状況 | ふるさと納税の活用 |
|---|---|
| 二人とも会社員 | 各自の収入ベースで控除枠を計算。別々に申込み |
| 一方がフリーランス | フリーランス側は確定申告と合わせて申請。会社員側はワンストップ特例も利用可 |
| 一方が扶養内パート | 控除額が少なくなるため、控除枠計算が重要 |
二人分のふるさと納税費用をShalifeに記録しておけば、「今年二人合わせてどれだけふるさと納税に使ったか」が記録されます。返礼品を二人で分け合う場合の費用精算にも使えます。
Shalifeで医療費を記録する習慣が、確定申告を楽にする
確定申告で医療費控除を受けるには、「いつ・誰が・いくら医療費を払ったか」のレシートや明細が必要です。
病院の領収書は保管する習慣がある人も、ドラッグストアの薬のレシートまで取っておく人は少ないです。でも「年間10万円超えるかも」と思ったとき、「あのレシート、どこにしまったっけ」となるのが典型的なパターンです。
Shalifeで買い物のレシートを撮影しておけば：
完全な代替にはなりませんが（確定申告には原本の領収書が必要な場合もあります）、「年末に医療費の総額を把握する」ための参考記録として役立ちます。
確定申告の準備、カップルでできることまとめ
| やること | タイミング | Shalifeでできること |
|---|---|---|
| 医療費レシートを保管する習慣をつける | 通年 | レシート撮影で記録を残す |
| ふるさと納税の申込と金額の確認 | 12月まで | 費用を固定費または手動登録で記録 |
| 医療費の総額集計 | 1〜2月 | アプリの記録を参照して合計を確認 |
| 確定申告書の作成・提出 | 2〜3月 | （アプリ外の作業） |
確定申告そのものはShalifeで完結するわけではありませんが、「日頃のレシート記録が年末の集計を楽にする」という意味で、家計管理ツールとして役立てることができます。
まとめ：確定申告は「関係ない」ではなく「確認してみる」習慣を
医療費控除は同棲中でも活用できる可能性があります。医療費が多かった年やふるさと納税を活用した年は、確定申告をすることで税金が戻ってくるケースがあります。
「自分は会社員だから関係ない」と思わず、年に一度は「確定申告で何か戻ってくるものはないか」を確認する習慣を持つと、家計の改善につながることがあります。
日頃からShalifeで支出を記録しておくことで、医療費の集計や費用の把握が楽になります。共同口座もクレジットカードも不要。アプリをダウンロードして、今日から記録を始めてみてください。
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